Article Fonds d’investissement – 1er avril 2025
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Au moment où la volatilité a atteint des sommets historiques et où l’allocation en actions est devenue temporairement extrêmement compliquée, il est « reposant » de pouvoir accéder à un fonds dont la volatilité est de 3, le rendement coupon distribué est supérieur à 3% et le SRI de 3/7. Par ailleurs, n’étant pas benchmarké, il évitera les grands mouvements de volatilité que le marché connait dans l’immédiat.
La stratégie mise en œuvre consiste à investir majoritairement dans des dettes d’états ou d’entreprises (industrie et finance pour plus de 80%) de l’OCDE, notées investment grade et ayant une duration moyenne entre 2 et 6 ans. A noter que le fonds peut également investir de façon limitée dans des obligations perpétuelles, des ABS ou des Cocos.
A fin mars, le portefeuille est constitué à plus de 70% de titres notés BBB ou au-dessus( Investment Grade), les BB et BB+ représentant 20% du portefeuille.
Après des années d’irrégularité des performances, ce fonds est maintenant bien stabilisé en tête de sa catégorie (Obligation EUR flexible) et bat en moyenne sur les 3 dernières années plus de 90% de ses concurrents sans accident notoire.
Ces résultats lui permettent d’obtenir des notes EASYBUZINESS de compétitivité et de régularité supérieures à 18/20 accompagnées de la mention « EXCELLENT »
Pourquoi choisir ce fonds ?
Même si le fonds n’a pas d’objectif de développement durable il promeut des caractéristiques environnementales et sociales et contient une proportion minimale de 10% d’investissements durables. Il est donc classé SFDR8.
Les actifs détenus étant essentiellement en EUR, le fonds présente une faible exposition aux risques devises, ce qui dans les mois qui viennent est une caractéristique importante. Avec un horizon d’ investissement minimal de 5 ans ce fonds peut très bien constituer un complément ou une alternative d’une poche fonds euro pour 5 à 10% des portefeuilles PRUDENT et EQUILIBRE.
