L’optimisation du rendement et des risques est certes essentielle pour le rendement de votre épargne financière, mais lorsque l’on parle d’organiser un patrimoine déjà existant, les règles de droit civil ou de fiscalité sont fondamentales.

Utilisées correctement et à bon escient, elles permettent très souvent de minimiser la fiscalité sans montages complexes.

De façon surprenante, et contrairement aux mécanismes financiers qui sont généralement très cartésiens, les règles civiles et fiscales pourtant très précises, doivent être interprétées correctement et peuvent se révéler être un important effet d’optimisation.

Toutefois, ces règles sont souvent modifiées et il est essentiel d’en appliquer les dernières versions en connaissant l’esprit du législateur et donc l’interprétation qui en sera faite.

Pour vous rendre l’ensemble de ces services, nous travaillons, selon le degré de complexité du sujet, en collaboration avec des confrères et/ou avec des avocats fiscalistes qui permettent d’optimiser fiscalement l’organisation de votre patrimoine et de sa transmission.